探索中国私人银行业务发展的可能路径，将是今后一段时期内从业者共同的挑战。志在做中原的私人投资银行的大德理财是河南省第一家定位第三方理财的投资咨询公司，总经理李亮阐述了大德理财的发展理念与战略构想。
经济视点报：听说大德理财成立半年来，已经发展500余名会员，约定理财金额已超过8亿元?
投资理财大德理财李亮：做私人投资银行和理财超市，李亮：截止到8月20号，公司签约会员517位，约定理财金额超过8亿。很感谢大家的信赖与支持。
经济视点报：公司具体是什么情况?
李亮：大德理财是2011年3月份在河南省工商总局注册成立的第三方理财投资咨询公司，也是河南省第一家定位第三方理财的投资咨询公司。公司的发展方向是做中原的私人投资银行，做投资人身边的理财顾问，打造客观权威理财咨询机构。
经济视点报：什么是第三方理财?
李亮：第三方理财，就是我们对金融市场上现有的理财产品进行研究，风险评估，给出专业意见，指导投资人进行投资，理财产品包括：公私募基金，债券，信托基金，黄金，外汇，保险等。
面对金融市场种类繁多的金融产品进行投资产品的严格筛选，帮助客户找出合适的理财信息;投资信息和项目的尽职调查，投资问题的免费咨询;还定期举办金融峰会、分类项目推介会以及理财知识讲座，授人以渔，让客户真正学会理财，让客户的投资理财更轻松，做客户身边的私人投资银行，真正体现第三方理财以人为本，量身定制的理财优势。
经济视点报：公司业务这么快的发展速度，说明了什么?
李亮：首先是CPI的不断上涨，银行的理财产品不能满足客人抵御通胀的理财需求，使得人们热切盼望通过最优储蓄和投资组合实现资产最大化效益，理财需求萌生，而且增长速度较快，市场对理财的客观需求明显增加;另外大德理财定位在第三方理财，独立于金融机构之外，能够准确分析客户的财务状况，全面探析客户理财需求，进而提供综合性的理财规划服务，因为客观独立，河南大德理财得到了大家的高度认可;三是大德理财提供的理财产品稳健，高效，省心，稀缺，优中选优。
经济视点报：公司发展的战略构想是什么?
李亮：作为中原首家第三方理财，大德理财的发展方向是打造中原的私人投资银行和理财产品超市。私人银行(PrivateBanking)是指银行服务的对象是私人或家庭，并且一般是具有至少100万以上的金融资产的富有客户投资理财，因此，私人银行是面向高净资产客户提供的、以才股管理为核心的专业化的高层次金融服务。大德理财私人投资银行提供的是一种财富管理服务，比一般的银行理财服务更全面化、更增值化，是VIP个人或机构理财业务的升级。
经济视点报：你所了解目前的投资理财市场是怎样的一个状况?
李亮：CPI高居不下，股市前景短期看淡。理财市场空前活跃。因为银行的理财产品不能满足客户的理财需求。使得民间资本到处乱窜，这就不难理解近两年的豆你玩，姜你军，蒜你狠的闹剧。国家货币调控政策(银根紧缩)，也使得民间资本溢价能力提高，各种投资公司，担保公司充斥市场。非银行理财机构乱像丛生，不难理解现阶段理财的风险如影随形。
由于很多投资人对理财市场的知识缺乏，以及对项目的了解不到位，导致很多打着理财项目来非法集资的机构层出不穷，客观专业机构的缺乏，社会投资人对其认识度的局限，以至于很多金融违规违法案例频频出现，高息揽储、非法集资、集团诈骗、金融骗局等，给投资者得资金带来了很大的安全隐患。
与此同时市场上也诞生了一些合规的前沿的理财模式和理财产品，但是因为客户的对其不了解，导致很多客户不敢轻易尝试和参与，很多优质投资机会也就错失了。理性的投资理财市场，要慢慢的从卖方市场转向买方市场，合理的资产配置(适合自身的理财产品)，充分的产品属性理解(风险把控，收益配比，存续期管理，获益机制等)，稀缺投资机会的把握。
经济视点报：河南市场状况如何?
李亮：和全国一样，客户都需要给力的理财产品。黄金投资，艺术品交易，民间拆借都空前繁荣，尤其是近期大家不同程度上都关注上了风险比较大的PE基金。大德理财提醒大家，千万不要慌不择路，应该根据自身的财务状况进行合理的资产配置，寻找适合自己的理财产品。
第三方理财在这时也突出了非常大优势和市场必要，不代表银行、保险等金融机构，站在客观的角度对金融机构和金融产品作出客观公正的评价，专业系统的方法来帮客户选择合规的金融机构，为投资者加上一层安全网。